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En Canadá, es crucial que una persona inmigrante, incluso los miembros de su familia, se adapten a la práctica de la planificación patrimonial y la importancia de redactar un testamento para el resguardo y protección de sus seres queridos, pero a la par de esa planificación deben conocer también que hay algunos errores comunes que pueden tener consecuencias significativas para ellos después de su fallecimiento. Esto suele pasar cuando no se tiene suficiente información al respecto o si, en lugar de buscar una asesoría legal especializada, la persona decide actuar por cuenta propia o con ayuda de terceros que no manejan las leyes canadienses, las cuales, por cierto, son complejas.
En este blog de Immiland sobre información sucesoral canadiense, le quiero compartir los seis (6) errores más frecuentes en la redacción de un testamento y cómo puede evitarlos para asegurar que sus deseos se cumplan tal cual como los quiso plasmar en el documento. Acompáñeme hasta el final del artículo para que sepa cuáles son y cómo evitarlos. ¡Comencemos!
Los errores más comunes y frecuentes que cometen las personas en su testamento son estos seis:
Imagine que a lo largo de su vida se casó y tuvo varios hijos, o se divorció y se volvió a casar, etc., el tiempo fue pasando y el testimonio que hizo por única vez no contempla a los nuevos seres queridos de su familia o, más complicado aún, contempla a personas con las que hubo serias rupturas, entonces al momento de su fallecimiento todo quedó escrito según su pasado, pero esa no era su nueva voluntad. Bien, este es uno de los errores más comunes de las familias inmigrantes en Canadá: ¡se olvidan de actualizar el testamento a medida que cambian las circunstancias personales y familiares!
Recomendación: hay que actualizar el testimonio cada vez que haya cambios como matrimonios, divorcios, nacimientos, muertes o adquisiciones importantes de bienes que puedan afectar significativamente la distribución de sus activos. Esto se hace periódicamente para que se asegure en vida de que estos cambios han sido considerados y así garantice que su documento en Canadá siga siendo válido.
Otro error común que cometen los nuevos inmigrantes es no designar adecuadamente a un ejecutor testamentario (albacea).
El ejecutor testamentario es el responsable de administrar su patrimonio según lo dispuesto en su testamento, es decir, alguien de su confianza y afecto. Muchas veces la persona no designa a alguien de su confianza para llevar a cabo sus deseos y, contrario a lo que hubiera querido, las consecuencias son disputas entre los herederos o una administración ineficiente de sus bienes, sin duda, esto puede llegar a ser muy incómodo.
Recomendación: elija oportunamente a alguien capacitado y dispuesto para asumir tal responsabilidad.
Pasemos a un tercer error que ocurre con frecuencia por ser visto como un requisito formal muy obvio, pero no lo es: me refiero a su propia firma, por ejemplo.
La validez de un testamento depende de cumplir con ciertos requisitos formales, como la firma adecuada, sin trazos nuevos ni cambios en los rasgos, etc., y la presencia de testigos competentes y con la capacidad mental puesta para este fin.
Aunque parezca obvio, estos dos requisitos son fundamentales y no seguirlos puede hacer que el testamento sea impugnado o invalidado por la corte.
Recomendación: verifique que su firma es igual a la de sus documentos de identificación legal, cuide la posición que adopta al firmar para que su rúbrica quede como la original, practique varias veces antes de usarla en el documento y escoja a los testigos más indicados para que den fe válida a su testamento.
Ante la duda sobre los requisitos formales para su testamento, lo invito a consultar con un abogado especializado para que garantice que su testamento cumple con todos los requisitos legales locales y sea válido según la ley canadiense. Agendar una consulta.
Redactar disposiciones ambiguas o vagas en su testamento puede resultar en malentendidos y disputas entre sus propios seres queridos beneficiarios. Si la persona que deja un testamento maneja ideas y disposiciones incoherentes o que dan cabida a varias interpretaciones, es decir, es ambigua o vaga en lo que desea, no se podrá comprender el testimonio, corre el riesgo de ser invalidado y la distribución podría quedar en manos de la ley judicial de la provincia canadiense implicada.
Recomendación: recuerde que debe ser claro y específico al describir la distribución de sus bienes, por ejemplo, quién o quiénes serán los mayores beneficiarios, quién heredará su casa o sus acciones, etc., piense también en cualquier otra disposición que desee incluir y busque apoyo en un abogado que maneje bien la ley canadiense, él sabrá redactar cláusulas claras y que reflejen sus intenciones de manera precisa.
Olvidar los compromisos fiscales de sus disposiciones testamentarias puede llevar a una carga tributaria innecesaria para sus herederos. Es importante entender cómo se gravarán los bienes heredados y buscar estrategias legales para minimizar el impacto fiscal, como el uso de exenciones y deducciones disponibles.
Si tiene hijos menores de edad o mascotas, debe estar pendiente de incluir disposiciones específicas para su cuidado y bienestar en su testamento. Esto puede conllevar la designación de tutores legales para sus hijos y la asignación de fondos para su mantenimiento.
Sus seres queridos más vulnerables y que prescinden de una mayor atención podrían quedar en una situación muy difícil, sin mencionar el impacto emocional que de por sí implica la muerte.
Recomendación: ¡se debe planificar adecuadamente, con asesoría legal especializada y a tiempo, el resguardo de sus menores o de sus mascotas!
Somos una firma de servicio integral y especializado para nuevos inmigrantes en Canadá y estamos aquí para dar apoyo e informar. Recuerde evitar estos errores comunes para que asegure un testamento que cumpla con sus deseos y proteja efectivamente a sus seres queridos después de su fallecimiento. En Immiland Canada, ofrecemos asesoramiento experto en la redacción y actualización de testamentos, asegurando que su patrimonio esté protegido de manera oportuna y adecuada.
Si está considerando hacer su testamento o necesita ayuda para corregir errores en uno existente, no dude en contactarnos. Immiland Law Professional Corporation tiene un equipo listo para ayudarle a planificar un futuro seguro y tranquilo para usted y su familia.
Con amor,
Immiland Canada
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